Exempelrapporter med förklaringar

Person med enbart fondkonto

Sid 2

1. Här visas vilken period som rapporten omfattar. Vanligtvis ett kalenderår.
2. Här syns vilket sparande som ingår i rapporten. I exemplet har personen enbart fondsparande på ett Fondkonto.
3. Den här siffran visar nettot av insättningar minus uttag på Fondkontot.
4. Här syns hur mycket den här personens fondsparande hade förändrats i värde under året om inga kostnader räknats av.
5. De totala kostnaderna och avgifterna för fondsparandet. För de allra flesta fonder är kostnaderna redan avdragna i dagskursen för fonden och därmed också i marknadsvärdet på Fondkontot.
6. Detta är den värdeutveckling som personen haft i verkligheten under året. Alla kostnader och avgifter har räknats av.

Person med enbart fondkonto

Sid 3

1. Den här sidan visar de totala kostnaderna och avgifterna för Fondkontot uppdelade på olika typer av kostnader.
2. Första uppdelningen är mellan Tjänstekostnader och Kostnader för fonder och andra värdepapper. Hur dessa definieras ser du i förklaringsrutorna längre ned i rapporten.
3. Här ser du hur stor andel kostnaderna är i procent av värdet på ditt sparande. Med sparandets värde menas det genomsnittliga värdet på sparandet under året.
4. Provisioner är ersättningar som exempelvis olika fondbolag betalar till banker och andra finansiella bolag som säljer deras fonder (återförsäljare). Av den förvaltningsavgift du betalar används en del som provisioner till återförsäljarna. Här visas hur mycket av de totala kostnaderna som betalats som provisioner till återförsäljarna.
5. Tabellen visar kostnaderna och avgifterna uppdelade på olika undergrupper. I exemplet var 96 kronor löpande avgifter och 4 kronor transaktionskostnader.
6. Tjänstekostnader är kostnader och avgifter som kan tas ut för olika tjänster kopplade till ditt sparande och dina investeringar. Mer förklaringar till de olika typerna av tjänstekostnader finns i rutan.
7. Här visas förklaringar till de olika kostnadstyperna som räknas in i “Kostnader för fonder och andra värdepapper”. Observera att löpande avgifter och transaktionskostnader är inräknat i kursen för värdepappret/fonden.

Person med flera olika sparaprodukter

Sid 2

1. Här visas vilken period som rapporten omfattar. Vanligtvis ett kalenderår.
2. Här syns vilket sparande som ingår i rapporten. I exemplet har personen flera olika sparaprodukter; Värdepappersdepå, Investeringssparkonto (ISK), Fondkonto, Kapitalförsäkring samt någon typ av Rådgivnings-eller tilläggstjänst.
3. Den här siffran visar nettot av personens samtliga insättningar minus uttag I allt sparande som personen hade under 2018.
4. Här syns hur mycket den här personens totala sparande hade förändrats i värde under året om inga kostnader räknats av.
5. De totala kostnaderna och avgifterna för allt sparande personen har. För de allra flesta fonder är kostnaderna redan avdragna i dagskursen för fonden.
6. Detta är den värdeutveckling som personen haft i verkligheten under året. Alla kostnader och avgifter har räknats av.

Person med flera olika sparaprodukter

Sid 3

1. Den här sidan visar de totala kostnaderna och avgifterna för alla sparaprodukter uppdelat på olika typer av kostnader.
2. Första uppdelningen är mellan Tjänstekostnader och Kostnader för fonder och andra värdepapper. Hur dessa definieras ser du i förklaringsrutorna längre ned i rapporten.
3. Här ser du hur stor andel kostnaderna är i procent av värdet på ditt sparande under året. Med sparandets värde menas det genomsnittliga värdet på sparandet under året.
4. Provisioner är ersättningar som exempelvis olika fondbolag betalar till banker och andra finansiella bolag som säljer deras fonder (återförsäljare). Av den förvaltningsavgift du betalar används en del som provisioner till återförsäljarna. Här visas hur mycket av de totala kostnaderna som betalats som provisioner till återförsäljarna.
5. Raden med återförda provisioner finns bara med för personer som faktiskt fått återförda provisioner under 2018. Framför allt rör det kunder med tjänsten Diskretionär Portföljförvaltning.
6. Tabellen visar kostnaderna och avgifterna uppdelade på olika undergrupper.
7. Tjänstekostnader är kostnader och avgifter som kan tas ut för olika tjänster kopplade till ditt sparande och dina investeringar. Mer förklaringar till de olika typerna av tjänstekostnader finns i rutan.
8. Här visas förklaringar till de olika kostnadstyperna som räknas in i “Kostnader för fonder och andra värdepapper”. Observera att löpande avgifter och transaktionskostnader är inräknat i kursen för värdepappret/fonden.

Person med flera olika sparaprodukter

Sid 4

1. Den här sidan visar de totala kostnaderna och avgifterna för ditt sparande i kapitalförsäkring uppdelat på olika typer av kostnader.
2. Första uppdelningen är mellan Försäkringskostnader och Kostnader för fonder och andra värdepapper. Hur dessa definieras ser du i förklaringsrutorna längre ned i rapporten.
3. Här ser du hur stor andel kostnaderna är i procent av värdet på ditt sparande under året. Med sparandets värde menas det genomsnittliga värdet på sparandet under året.
4. Provisioner är ersättningar som exempelvis olika fondbolag betalar till banker och andra finansiella bolag som säljer deras fonder (återförsäljare). Av den förvaltningsavgift du betalar används en del som provisioner till återförsäljarna. Här visas hur mycket av de totala kostnaderna som betalats som provisioner till återförsäljarna.
5. Raden med återförda provisioner finns bara med för personer som faktiskt fått återförda provisioner under 2018. Framför allt rör det kunder med tjänsten Diskretionär Portföljförvaltning.
6. Tabellen visar kostnaderna och avgifterna uppdelade på olika undergrupper.
7. Försäkringskostnader är kostnader och avgifter som rör din försäkring och tillhörande tjänster. Mer förklaringar till de olika typerna av försäkringskostnader finns i rutan.
8. Här visas förklaringar till de olika kostnadstyperna som räknas in i “Kostnader för fonder och andra värdepapper”. Observera att löpande avgifter och transaktionskostnader är inräknat i kursen för värdepappret/fonden.